Europtimal-spaarrekening tot 36. 888,89 eur (bedrag waarbij geen roerende voorheffing moet worden betaald op de intresten, bij een nettorente van 4,50%); en op een termijnrekening Garantie 12



Dovnload 13.63 Kb.
Datum23.08.2016
Grootte13.63 Kb.
De voorstellen van verzekeringsmakelaar en –bemiddelaar Cortal Consors

Mijnheer Angstig

 Zo weinig mogelijk risico: plaatsing van spaargeld op een Europtimal-spaarrekening tot 36.888,89 EUR (bedrag waarbij geen roerende voorheffing moet worden betaald op de intresten, bij een nettorente van 4,50%); en op een termijnrekening Garantie 12 op 1 jaar (4,26% netto).


 

Spaarboekje

Termijnrekening

Totaal
Nettojaarrendement

4,50%*

4,26%

4,29%

Storting

€ 36.888,89

€ 213.111,11

€ 250.000,00

Intresten

€ 1660,00

€ 9075,34

€ 10.735,34

* Gewaarborgde basisrente van 3% + aangroeipremie van 1,5% geldig vanaf de zesde maand en beschikbaar tot de twaalfde maand. Meer informatie op www.cortalconsors.be

Het spaarboekje Europtimal biedt bovendien een depositobescherming tot 70.000 EUR, ruim boven de 20.000 EUR die doorgaans wordt aangeboden door de Belgische banken.

 Als de cliënt openstaat voor alternatieve beleggingen en als zijn beleggingshorizon meer dan enkele jaren bedraagt, zullen hem de volgende producten worden voorgesteld:

a. Obligaties met een emittentenrisico lager dan AA- en een rendement hoger dan een termijnrekening;

b. Cortal Consors Avenue: discretionair beheer 100% obligatiefondsen;

c. Verzekeringsbons (Tak 21 zoals AXA Crest of Onyx Nateus).

Mogelijke samenstelling van de portefeuille van mijnheer Angstig


Mevrouw Alleman


1. 25% in Cortal Consors Avenue Medium risk (max. 50% belegd in aandelenfondsen);

2. 25% in gestructureerde producten met gewaarborgd kapitaal of een goede bescherming; van het kapitaal + fondsen & beveks met gemiddeld risicoprofiel;

3. 30% in obligaties;

4. 20% in cash.

Afhankelijk van hun risicogevoeligheid zullen sommige cliënten een beperkt deel van hun portefeuille kunnen beleggen in producten met een hoger risiconiveau op voorwaarde dat het grootste deel van hun portefeuille belegd is in risicoloze beleggingen met gewaarborgd rendement.

Mogelijke samenstelling van de portefeuille van mevrouw Alleman


Mijnheer Wolf

a) Beschikbare potentiële producten

- Mix van producten voorgesteld aan mevrouw Alleman;

- Geheel van producten beschikbaar op de markt;

- Aankoop en verkoop van aandelen, trackers, opties, warrants via Internet Banking.

b) Voorstel

Aangezien mijnheer Wolf weinig tijd heeft, raden we hem aan het grootste deel van zijn portefeuille te beleggen via de beheersformule Cortal Consors Avenue -- aandelenfondsen High of Growth.

1. 35% in Cortal Consors Avenue High of Growth (tot 100% belegd in aandelenfondsen en producten);

2. 35% in fondsen die voor 100% belegd zijn in aandelen met een geografische, sectorale of indexspreiding die afhankelijk is van de gevoeligheid van de cliënt. Bijvoorbeeld: dynamische beveks belegd in opkomende landen of nieuwe energieën;

3. 20% in obligaties;

4. 10% in cash.



Mogelijke samenstelling van de portefeuille van mijnheer Wolf




De database wordt beschermd door het auteursrecht ©opleid.info 2017
stuur bericht

    Hoofdpagina